榮成市人民政府辦公室關于印發榮成市信用服務機構管理暫行辦法和榮成市信用報告備案管理暫行辦法的通知(已廢止) 發布日期:2016-03-10 17:05 信息來源:榮成市政府 瀏覽次數: 字體:[ ]

榮成市人民政府辦公室

關于印發榮成市信用服務機構管理暫行辦法和榮成市信用報告備案管理暫行辦法的通知

榮政辦發〔2016〕17號

經濟開發區、石島管理區、好運角旅游度假區管委會,各鎮人民政府,各街道辦事處,市政府各部門、單位,市重點企業、成長型企業:

《榮成市信用服務機構管理暫行辦法》和《榮成市信用報告備案管理暫行辦法》已經市政府研究同意,現印發給你們,望認真組織實施。

榮成市人民政府辦公室

   2016年3月8日

RCDR—2016—0020005

榮成市信用服務機構管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加快推進社會信用體系建設,規范和培育信用服務機構,有效監督信用服務機構的經營管理活動,促進我市信用服務行業的健康發展,根據國務院《征信業管理條例》、《中國人民銀行關于推進信貸市場信用評級管理方式改革的通知》、《榮成市關于在黨政管理等領域實施信用管理的實施辦法》和有關法律法規的規定,結合我市實際,制定本辦法。

第二條 本市行政區域內開展業務活動的信用服務機構及其從業人員的備案和監督管理,適用本辦法。

第三條 本辦法所稱的信用服務機構,是指依照《公司法》等有關法律法規,由國家有關登記管理機關批準設立,經中國人民銀行省會(首府)城市中心支行以上分支機構備案,或依法取得信用評級等從業資質,從事經營企業征信、信用調查和評估、資信評級、信用管理咨詢、信用培訓、商賬管理以及其他信用服務業務的機構。

從事企業綜合信用等級評價業務的信用評估人員,應當具備企業征信、信用評估、信用管理、會計、審計、律師、項目管理、資產評估、工程咨詢、商務調查等相關方面其中一項從業資格,或具有信用管理專業本科以上學歷,無不良信用記錄。

第四條 本辦法所稱企業綜合信用等級評價,是指信用服務機構依據國家、山東省和我市制定的企業綜合信用等級評價標準和業務規范,全面采集、調查、核實企業信用信息,多維度綜合分析評定企業信用等級的活動。

企業綜合信用等級評價結果是企業整體信用狀況的綜合反映,不同于各行業主管部門依據本部門掌握的行業信用信息開展的行業內部信用評價,也不同于以預判企業(或項目)償債能力和風險為主要目的的資本市場和信貸市場信用評級,是各級各部門在黨政管理領域使用信用記錄和信用報告、建立信用獎懲聯動機制、實施信用聯合監管和優化公共資源配置的重要參考或標準。

第五條 市社會信用信息征集管理辦公室(以下簡稱市征信辦)統籌負責全市行政區域內信用服務機構的工作指導和監督管理。

第六條 本市行政區域內的信用服務機構應按照國家、山東省和我市的有關規定,向市征信辦申請備案管理;擬對企業開展信貸市場信用評級業務的信用服務機構,應事先按有關要求,向人民銀行榮成市支行申請備案。

第七條 信用服務機構應當嚴格按照國家、山東省和我市統一的信用評價標準和業務規范,自主開展企業綜合信用等級評價業務活動,并依法承擔相應責任。

信用服務機構開展業務應堅持中立、公正、客觀及誠實守信原則,依法保守個人隱私、企業商業秘密和國家秘密,切實維護公民、法人或其他組織的合法權益、社會公共利益和國家利益。

第二章 備案管理

第八條 擬在本市開展信用服務活動的機構,應在本市行政轄區內的工商行政管理機關登記注冊。注冊地不在本市、擬在本市開展信用服務活動的機構,應在我市行政區域內注冊成立子公司或分支機構等。

第九條 信用服務機構應當自取得營業執照或經營范圍增加業務內容之日起30日內到市征信辦辦理備案手續。已登記注冊的信用服務機構,應在本辦法頒布實施后30日內辦理備案手續。

第十條 信用服務機構申請辦理備案時應當提交下列材料:

(一)榮成市信用服務機構備案登記表;

(二)統一社會信用代碼(工商登記、稅務登記、組織機構代碼)信息;

(三)營業執照副本復印件;

(四)服務機構章程復印件;

(五)相關從業許可信息;

(六)信用服務機構法定代表人、主要管理人員、信用評估從業人員信息;

(七)業務范圍和服務規程、技術標準、從業守則、保密制度等業務規則;

(八)信用信息數據庫等業務系統基本情況;

(九)評級報告和質量評審的工作流程;

(十)信息安全和風險防范措施;

(十一)組織機構設置、人員基本構成和高管人員說明;

(十二)市征信辦要求提交的其他信息和材料。

申請辦理備案時需提交上列材料各一式兩份,均需加蓋申請機構的公章,并攜帶營業執照副本、組織機構代碼證原件以備驗證。《榮成市信用服務機構備案登記表》可以到市征信辦領取,或者在“信用榮成網”下載。

第十一條 符合備案條件且備案材料符合要求的,市征信辦應當自受理備案申請之日起15個工作日內核發《榮成市信用服務機構備案證書》。

第十二條 已辦理備案手續的信用服務機構,其申請備案時所提交材料或《備案證書》記載事項的內容發生變更時,應當自變更之日起30日內向市征信辦申請辦理備案變更手續,并提交相關證明材料。市征信辦應當及時核實相關備案內容,在15個工作日內辦結。

第十三條 已備案的信用服務機構發生解散、注銷或不再從事信用服務業務等情況時,應當在擬終止之日前30日內向市征信辦提交退出方案,信用服務機構信用信息數據庫應在市征信辦監管下妥善處置,確保信息安全。

第十四條 信用服務機構應具備專業團隊且專職工作人員應不少于5人,其中,具有信用評級業務相關國家職業資質(信用評估師、信用分析師、信用管理師、證券從業資格等信用信息服務從業資格)的專業技術人員應不少于專職工作人員總數的60%,從事信用服務相關行業工作經驗兩年(含)以上的應不少于專職工作人員總數的50%,具有本科及以上學歷的應不少于專職工作人員總數的50%。

第十五條 信用服務機構應具有符合山東省和本市社會信用體系建設需要的信用管理理論和評估模型、產品服務技術標準、質量管理和風險控制等完備的工作體系。

第十六條 信用服務機構應具備獨立完善的信用信息數據庫及操作平臺,涵蓋國家、地區、企業經濟數據集合的專業信息支持平臺,以及符合行業監管和業務開展要求的信用服務操作系統,具有完善的信用評級工作流程和質量評審管理系統。

第三章 企業信用報告

第十七條 信用服務機構在我市區域內出具企業信用報告,應按照市征信辦制訂統一的企業信用評價指導性標準和規范(另行印發)開展。信用服務機構出具信貸市場評級報告的,應按照《中華人民共和國金融行業標準—信貸市場和銀行間債券市場信用評級規范》有關要求出具。

第十八條 信用服務機構應在收到企業提供的全部資料后5個工作日內出具信用報告,外市企業可與信用服務機構自主協商出具信用報告的時間約定,原則上不超過10個工作日。

第十九條 信用服務機構出具信用報告的收費標準,應由各信用服務機構根據成本核算、服務內容、個性需求等因素,與服務對象自主協商確定。各信用服務機構收費標準應向市征信辦備案登記。

第二十條 市征信辦、人民銀行榮成市支行依法向信用服務機構開放企業信用信息,支持信用服務機構開展企業信用評價服務活動。

第二十一條 信用服務機構出具的企業信用報告,應在交付服務對象前向市征信辦進行備案登記,市征信辦按照相關規定和程序通過“信用榮成”網站公示信用服務機構對企業作出的評估結果。每季度,市征信辦應對各信用服務機構出具的信用報告進行調研和抽查,重點對信用報告的客觀性、預判性、使用效果等重點內容進行抽查。

企業綜合信用等級的有效期為一年,有效期內可重復使用。

第四章 監督管理

第二十二條 設立經營個人和企業征信業務的信用服務機構,應按照國家《征信業管理條例》規定履行有關登記、審查、批準等手續,依法開展征信業務。信用服務機構采集、加工和使用信用信息要嚴格按照《征信業管理條例》等有關規定執行。

第二十三條 市征信辦應對備案的信用服務機構建立專門的信用數據庫和信用檔案,將其從業人員納入全市重點職業人群進行聯動監管,并在“信用榮成網”公示信用服務機構名單、產品類型、從業人員等信息。

第二十四條 市征信辦對信用服務機構業務開展情況實行季報和年審制度,各信用服務機構每季度應書面向市征信辦匯報工作開展情況,每年須接受市征信辦的年度業務開展情況評審,市征信辦應將評審的有關情況按有關規定和程序向社會公開。

第二十五條 信用服務機構應于每年1月底之前,向市征信辦報告上一年度的業務情況。報告內容如下:

(一)年度業務工作總結報告;

(二)業務規范性自查報告;

(三)業務統計報表;

(四)財務會計報告;

(五)機構、人員、技術、制度等方面的變更情況;

(六)市征信辦要求提供的其他情況。

信用服務機構不按規定提供年度報告的,市征信辦將其列入經營異常名單,通過“信用榮成”網站向社會公布。

第二十六條 服務對象和信用報告使用單位認為信用服務機構存在服務質量低、評價業務不規范、評價結果不準確及其他違法行為可通過書面、電話或者網絡等形式向市征信辦投訴或舉報。市征信辦應自受理之日起15日內依照本規定予以核實和處理,并將處理結果及時告知投訴或舉報人。投訴或舉報屬實的,由市征信辦將處理結果記入該信用服務機構信用數據庫;投訴或舉報情況不屬實且屬誣告性質的,投訴或舉報人應依法承擔民事責任,構成犯罪的,依法追究刑事責任,同時,市征信辦應將誣告的事實記入投訴或舉報人的信用數據庫。

第二十七條 信用服務機構有以下行為,市征信辦應給予書面警告、約談負責人、責令限期整改等強制措施,每次扣減信用分10分:

(一)有惡意壓低信用報告價格獲取客戶等惡性競爭行為但能及時整改到位的;

(二)一年內因信用報告質量問題或其他不規范經營行為,被投訴一次且經查實負全部或主要責任的;

(三)不按規定向市征信辦匯報工作開展情況的;

(四)違反本辦法開展信用服務活動,情節輕微的。

第二十八條 信用服務機構有以下行為,信用等級(本市政務領域評級)降為B級;情節較重的,市征信辦應書面通知其停業整頓,直至整改到位:

(一)有惡意壓低信用報告價格獲取客戶等惡性競爭行為,被市征信辦書面警告仍不能整改到位的;

(二)一年內因信用報告質量問題或其他不規范經營行為,被投訴兩次且經查實負全部或主要責任的;

(三)有向服務對象不合理收費、吃拿卡要等行為被舉報經查實的;

(四)違反本暫行辦法開展信用服務活動,情節較重的。

第二十九條 信用服務機構有以下行為,按照國務院《征信業管理條例》有關規定實施處罰,信用等級(本市政務領域評級)直接降為C級;同時,市征信辦應將其列入市公共信用信息系統“黑名單”進行曝光公示,通過“信用榮成”網站向社會公布,并限制進入榮成市信用服務市場:

(一)以竊取或其他方式非法獲取信息,或采集禁止采集的個人信息,或未經同意采集個人信息等違法違規的征信行為;

(二)違法提供或者出售信息,或因過失泄露信息、逾期不刪除個人不良信息,以及未按照規定對異議信息進行核查和處理等行為;

(三)出具的信用報告、數據披露以及提供的書面備案材料等弄虛作假,情節嚴重、造成重大影響的;

(四)信用報告不能客觀反映企業信用評價狀況、主觀操作因素較多,或將企業評級結果與收費標準掛鉤,以及惡意壓低信用報告價格獲取客戶等惡性競爭行為,情節嚴重、造成重大影響的;

(五)一年內因信用報告質量問題或其他不規范經營行為,被投訴三次及以上且經查實負全部或主要責任的;

(六)被市場監管部門列入經營異常名錄或吊銷、注銷營業執照的;

(七)向市征信辦提供虛假信息的;

(八)與企業串通出具虛假信用等級和評價報告的;

(九)有其它重大違法違規失信行為的。

第三十條 市征信辦對信用服務機構的日常檢查、投訴核查、整改落實等信息記入信用服務機構信用檔案。凡是信用等級(政務領域評級)降為B級的,市征信辦應當加強針對性的監督檢查,責成其分析原因,限期整改,督促其守法誠信從業。信用服務機構信用等級(政務領域評級)降為C、D級的,在“信用榮成網”公開其違法行為,取消其備案資格,禁止在我市繼續從事信用服務業務。

第五章 附則

第三十一條 本辦法由市征信辦負責解釋。

第三十二條 本辦法自發布之日起實施。

 

 

 

 

 

 

 

RCDR—2016—0020006

榮成市信用報告備案管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為進一步規范我市信用報告備案管理工作,促進信用報告評估結果更加客觀、科學、公平、公正,推動我市信用服務行業健康有序發展,制定本辦法。

第二條 凡在本市行政區域內使用信用服務機構出具信用報告的備案和評審,適用本辦法。

第三條 本辦法所稱的信用服務機構,是指在本市登記注冊并經榮成市社會信用信息征集管理辦公室(以下簡稱“市征信辦”)備案的信用服務機構,以及經中國人民銀行省會(首府)城市中心支行以上分支機構備案的其他從事企業征信和信用評級等業務的機構。

第四條 市征信辦負責信用報告的備案審核工作,并負責信用報告評審會的組織、管理工作。

第二章 信用報告的備案

第五條 信用服務機構出具的信用報告應符合《榮成市企業信用等級評價規范》的相關規定,并按規定程序向市征信辦備案。

第六條 信用服務機構向被評估企業出具正式的信用報告前,需將經本信用服務機構三級審核后的信用報告連同評估過程中涉及到的有關材料向市征信辦備案(見附件1)。

第七條 市征信辦在接到在本市注冊和備案的信用服務機構的信用報告資料后,應及時組織對備案資料的審核工作,審核通過后在“信用報告概要”頁面上加蓋“榮成市信用報告備案審核專用章”,并在“信用榮成網”的“榮成市信用報告備案管理專欄”進行公示。

相關企業使用未在本市注冊和備案的信用服務機構出具信用報告時,應持信用報告和出具信用報告征信機構的《中華人民共和國企業征信業務經營備案證》、《信用評級機構備案證》到市征信辦審核,審核通過后在“信用報告概要”頁面上加蓋“榮成市信用報告備案審核專用章”。

第八條 對備案審核過程中認為有異議的信用報告,市征信辦應與出具信用報告的信用服務機構進行溝通并形成一致性意見。

第九條 未向市征信辦備案、未加蓋“榮成市信用報告備案專用章”的信用報告,市有關部門和單位應不予使用。

第三章 信用報告的評審

第十條 對備案審核過程中認為有異議的信用報告,且出具信用報告的信用服務機構與市征信辦備案審核結果未達成一致性意見的,市征信辦應及時組織信用報告評審會進行專家評審。

第十一條 市征信辦負責成立信用報告專家評審小組,不定期召開信用報告專家評審會。信用報告專家評審小組組成人員一般不超過5人,成員由經市征信辦備案的信用服務機構推薦,市征信辦從中擇優選擇。

第十二條 信用報告專家評審小組組成人員可動態調整,市征信辦應及時公示專家評審小組組成人員的有關情況。

信用報告專家評審小組成員因離職、退休等原因不能履職時,信用服務機構應及時推薦人員替補。

市征信辦指定參加評審活動的信用報告專家評審小組成員因故不能參加評審活動連續3次以上時,應退出信用報告專家評審小組。

第十三條 信用服務機構應在評審會議上交流信用報告中被評估企業的基本情況、業績評價體系、報告質量控制等總體情況。

第十四條 信用報告評審會議如對信用報告的評估結果不能形成一致性意見,參會人員應采取署名票決的方式確定評估結果,信用服務機構應按照票決結果調整信用報告的評估結果。

第十五條 信用報告評審會結束后,市征信辦應將評審會發現的信用報告質量問題及提出建議轉告信用服務機構,信用服務機構應認真落實整改措施。

第四章 違規處理

第十六條 信用服務機構有下列情形之一的,市征信辦應提高現場監管頻率,并作為失信信息記入信用服務機構信用檔案,每起次扣減信用分5分:

(一)被評估企業因服務不滿意向有關方面投訴的;

(二)未按評審專家建議落實整改措施的;

(三)違反市征信辦制定的有關文件規定實施評估業務操作的。

第十七條 信用服務機構有下列情形之一的,市征信辦應對其立即下發《榮成市信用服務機構信用報告暫停備案通知書》,并作為失信信息記入信用服務機構信用檔案,每起次扣減信用分30分;信用服務機構要暫停受理信用評估業務,直至整改到位:

(一)信用服務機構出具信用報告的評估結果與專家評審最終確認的評估結果偏離度大于30%的,經督促整改仍未到位的;

(二)信用服務機構未按市征信辦公布的評估模型及有關要求進行信用評估、問題較多,經2次督促整改仍未到位的;

(三)違反有關規定造成重大社會影響的。

第十八條 信用服務機構發生本辦法第十七條所列情形后需要恢復評級業務的,應向市征信辦提出申請。

第五章 附則

第十九條 本辦法執行中如遇到問題,可由信用服務機構制作提案并由半數以上信用服務機構附議,交市征信辦審核后修改。

第二十條 本辦法由市征信辦負責解釋。

第二十一條 本辦法自發布之日起試行。

附件:1. 榮成市信用報告備案申請表

2. 榮成市企業信用等級評價規范(試行)

 

 

 

 

 

 

 

 

附件1

榮成市信用報告備案申請表

申請內容

受評企業:

級別: 分數:

信用服務機構:

備案材料清單: □信用報告

□委托合同

□分析師執業資格證明

□工作底稿及打分卡

□流程控制單

□Wind行業數據附表 □經信委信用查詢報告

□人行企業基本信用信息報告

□人行法定代表人征信報告

□企業三年及一期審計報告

□企業近三年榮譽獎項

□企業管理制度文件

申請時間: 經辦人:

審核內容

項目 考察目標 結論

申請材料完整性 1.企業基本資料是否完整 □是 □否

2.評級機構工作資料是否完整 □是 □否

3.分析師是否具備執業資格 □是 □否

工作流程合規性 1.審核流程合規性 □合規 □不合規

2.評審流程合規性 □合規 □不合規

3.出報告流程合規性 □合規 □不合規

級別評定合理性 1.是否打分卡完備 □是 □否

2.是否按照標準打分 □是 □否

3.是否遵循客觀嚴謹原則 □是 □否

報告質量可控性 1.報告首頁內容質量檢查 □合格 □不合格

2.報告整體框架完整性檢查 □合格 □不合格

3.報告正文質量檢查 □合格 □不合格

審核意見: □同意備案

□退回,修訂完善報告

□退回,補充材料 □退回,完善流程

□退回,復評

□提交專家評審會審核

審核人員: 日期:

附件2

榮成市企業信用等級評價規范(試行)

前 言

根據《中華人民共和國政府信息公開條例》(國務院令第492號)、《征信業管理條例》(國務院令第631號)、《關于印發社會信用體系建設規劃綱要(2014-2020年)的通知》(國發〔2014〕21號)和《國務院辦公廳關于運用大數據加強對市場主體服務和監管的若干意見》(國辦發〔2015〕51號)、《國家發展改革委人民銀行中央編辦關于在行政管理事項中使用信用記錄和信用報告的若干意見的通知》(發改財金〔2013〕920號)、《中國人民銀行信用評級管理指導意見》(銀發〔2006〕95號)、《山東省發展和改革委員會中國人民銀行濟南分行山東省機構編制委員會辦公室關于在行政管理事項中使用信用記錄和信用報告的實施意見》(魯發改財金〔2015〕858號)精神,為規范信用服務機構企業信用評價行為,提高信用服務質量,提升征信行業社會認知度與行業公信力,實現行業自律框架下信用服務業的健康發展,制定本規范。

本規范主要參考了信用有關國家標準、行業標準、地方標準,在E-315:9000國際信用管理體系標準基礎上充分吸取了國內、國際信用評價機構的管理經驗,并結合本市社會信用體系建設的實踐和實際業務開展情況進行的編制。

本規范中如有與現行法律、法規相抵觸時服從現行法律、法規執行;本標準的不完善之處,可以在運行過程中不斷修改和完善。

一、適用范圍

榮成市行政區域內,社會信用服務機構(以下統稱信用服務機構)開展企業信用等級評價業務及相關活動,適用本規范。

企業信用等級評價結果作為本市行政機關及相關組織依法開展行政許可、市場準入、資質審核以及日常監督管理工作的參考,在政府采購、招標投標、財政資金補助、政府購買服務、企業債券申報、企業融資服務等重大經濟社會活動管理工作中作為重要決策依據。其他經濟社會活動可參考使用。

二、規范引用文件

GB/T 22120-2008 企業信用數據項規范

GB/T CCA-001-2009 企業信用信息數據規范

GB/T CCA-002-2009 個人信用信息數據規范

IB/T E-315:9000 國際信用管理體系標準

GB/T 22116-2008 企業信用等級表示方法

GB/T 22117-2008 信用 基本術語

GB/T 22118-2008 企業信用信息采集、處理和提供規范

GB/T 23791-2009 企業質量信用等級劃分通則

GB/T 22119—2008 信用中介組織評價服務規范 信用評級機構

三、術語和定義

3.1 信用服務

信用服務是指通過采集、加工信用信息,提供相關信用產品和服務的活動。一般包括個人征信、企業征信(或稱商業征信)、信用評級(或稱信用評估)、信用評定、信用認證、信用管理咨詢與培訓及其他業務類型。

3.2 商業征信

也稱企業征信,指由依法成立的信用服務機構通過合法渠道采集、整理、加工企業信用信息,形成相應信息集合分析評價報告,或做出一定的分析形成深度或專項信用報告的經營性活動。

3.3 信用評級(或稱信用評估)

指由依法成立的信用服務機構,根據獨立、客觀、公正的原則,依據科學指標體系,通過定性和定量分析,對影響經濟主體(主權國家、金融機構、工商企業、個人等)或金融工具(貸款、債券、資產證券化、商業票據等)的風險因素進行綜合考察,評價其按時償付債務的能力和意愿,并用簡單明了的符號或分數表示出來。

3.4 信用評定

是指信用評審執行機構,依據企業提供的各類資料,按照規定的程序和方法對企業信用資質作出的最終結論。

3.5 信用管理體系認證(或稱信用認證)

指由依法成立的信用服務機構對各類組織的信用狀況,按照信用管理體系標準進行綜合評定行為,其旨在提高和保證組織的可信度,提高組織的信用管理水平。根據其實際信用狀況,頒發信用管理體系認證證書和信用等級證書、信用報告等,并在有關媒體公告,接受外部監督和社會約束。信用認證并不對組織產品、服務提出具體的性能和指標要求,而是要求組織對自己的承諾嚴格執行,不欺騙利益關系人。所有的組織、團體都可以進行信用認證。

3.6 信用等級

是企業在一定時期內各種經濟往來活動中,守信或失信程度的標識,是企業信用水平高低的量化尺度。

3.7 信用評審

是指企業從申報開始到最終評定結果下達的全部工作過程。

3.8 信用評價報告(或稱信用報告)

信用服務機構依據被評對象相關信用信息,遵循科學信用評價方法,所制作的反映被評對象當前及未來一段時期內信用意愿和信用能力的分析報告,供使用人作為判斷被評對象信用狀況的重要參考。

3.9 工作底稿

信用評估人員在企業信用等級評價業務過程中形成的工作記錄和獲取的資料。

3.10 企業信用評價

以企業或單位為被評對象開展的信用評價活動。

四、企業信用評價主體

4.1 社會信用服務機構(信用服務機構)

本規范所稱的信用服務機構,是指依照《公司法》等有關法律法規,由國家行政登記管理機關批準設立,經中國人民銀行省會(首府)城市中心支行以上分支機構備案的從事企業信用征集、企業信用評估認證、企業信用調查、信用擔保(不含融資性擔保)、企業信用管理和咨詢服務、E-315:9000信用管理體系認證及評級、信用安全評估、信用風險評估、信用管理培訓、商賬管理以及其他信用服務業務的信用服務機構。

社會信用機構應具備下列條件:

a) 依法設立從事信用評價的機構;

b) 依法在中國信用協會互認備案;

c) 依據本市關于信用服務機構的管理要求備案;

d) 具有健全的公司章程、內控制度及工作規則,有完善的信息處理程序、信息保密制度及安全防范制度等;

e) 具有與從事企業信用評價活動相適應的信用評估人員;

f) 遵守中國信用協會制定的《社會信用服務行業自律公約》、《社會信用服務行業從業人員職業道德規范》、《社會信用服務機構合作框架協議》,以及本市信用服務機構管理等相關規定;

g) 符合法律、法規、規章規定的其他條件。

4.2 信用評估人員

在信用服務機構主要從事征信調查、信用評估等工作的專業技術人員。

信用評估人員應具備下列條件:

a) 具備完全民事行為能力;

b) 遵守國家法律、法規以及行業自律標準,未曾受相關刑事處罰及行政處罰,信用狀況良好;

c) 參加過相關業務培訓,具備從業所需專業知識與服務技能;

d) 企業信用評估項目負責人應有一年以上信用服務行業從業經驗;

e) 符合法律、法規、規章規定的其他條件。

4.3 權利與職責

4.3.1 權利

信用服務機構在進行企業信用評價的過程中,可享有下列權利:

a) 有權按照有關法律、法規、政策規定,從事企業信用評價活動;

b) 有權遵照信用評價基本原則和標準、程序,獨立、客觀、公正地開展企業信用評價業務,信用評價結果不受任何單位和個人的影響;

c) 有權在本規范執行和修改過程中提出建議;

d) 依法享有的其他權利。

4.3.2 職責

企業信用評價主體在進行企業信用評價的過程中,應履行下列職責:

a) 遵守法律、法規及規章規定,遵守行業自律性標準,不從事違法違規活動;

b)依法采集信用信息。不以騙取、竊取、脅迫或者其他不正當手段采集,不損害個人、企業合法權益,不得妨礙社會公共利益和安全;

c)依法遵守信用信息保密原則。不得損害個人、企業及其他社會主體的合法權益,不得妨礙社會公共利益和安全;

d)依照企業信用評價原則和標準、程序,獨立、客觀、公正的開展信用評價工作,保證評價過程與評價結果的客觀、公正、合法;

e) 信用服務機構與被評對象存在資產關聯或者其他利害關系,可能影響信用評價活動公正性的,不得提供有關該企業信用狀況的信用報告;

f)信用評估人員與被評對象存在資產關聯或者其他利害關系,可能影響信用評價活動公正性的,應予回避;

g) 不得向委托方及其他相關當事方額外索取或接受約定服務費之外的任何利益;

h)法律、法規、規章等規定的其他職責。

五、信用服務機構基本工作要求

5.1 評價原則

信用服務機構從事企業信用等級評價服務活動,應當遵循獨立、客觀、公平、公正和誠實信用原則,遵守法律法規,保守國家秘密、商業秘密,保護個人隱私。

在進行企業信用評價的過程中,應遵照下列原則:

a)客觀性:應對采集到的被評對象信用信息進行盡職調查,并采取相應方法核實比對,務求真實客觀反映其信用狀況。

b)獨立性:應不帶有任何偏見、不受任何外來因素影響,獨立、公正地反映被評對象的信用狀況。

c)審慎性:在對被評對象進行信用分析、評價的過程中,尤其在被評對象提供的信用信息不完備或不能核實的情況下,應持審慎態度。

d)前瞻性:在客觀反映被評對象過去與當前信用狀況的基礎上,應側重對被評對象未來一段時間內的履約能力與意愿進行分析與判斷。

5.2 盡職調查要求

信用服務機構開展企業信用等級評價服務活動時,應當恪守盡職調查職責,依法、依規、及時、完整、全面地采集企業信用評價所需的各類信用信息,確保企業信用等級評價結果的可靠性和準確性。

六、企業信用等級評價

6.1 一般規定

信用服務機構應按照企業信用評價基本原則、評價標準、評價程序及評價報告規范,由信用評估人員通過現場調研及其它方式合法采集、驗證被評對象信用信息,通過科學分析方法,客觀反映被評對象的信用狀況。

6.2 企業信用評價指標設定原則

a)全面性:能較全面地反映影響被評對象信用狀況。不僅能反映被評對象歷史情況,還應對未來發展趨勢進行預測;不僅反映被評對象自身情況,還應結合考慮外部環境因素及其可能產生的影響。

b)科學性:以科學的方法和充足的數據為基礎,設定的指標之間在涵蓋的經濟內容上不應重復,解釋功能上能互為補充。

c)針對性:針對企業的具體特點及報告的不同用途設定指標,但不宜因過于強調被評對象的個性而忽略相互間的共性。

6.3 基準性評價要素指標

企業信用等級基準性評價要素指標,是信用服務機構確定企業信用等級、評價方法和評價標準的基本依據。

企業信用評價指標主要包含以下要素指標,所列要素指標占總指標權重比最低不宜低于70%,各指標權重由評價機構根據評價模型,結合企業特點等因素自行調整。

要素指標包含主要內容見表2。其他指標由信用服務機構根據行業特點,結合報告用途等自行補充設定。

6.4 評價指標和評分方法的確定和修改

信用服務機構依據本規范確定的基準性評價指標和評價內容,結合自身經驗,制定適應不同企業類型、規模以及行業特點的企業信用等級評價指標體系和百分制評分方法,分別對企業的基礎信用度、商務信用度、社會信用度進行評價計分,最后加權計算綜合信用得分,確定企業信用等級。

信用服務機構實際執行的指標體系和評價方法應當向市征信辦備案。

6.5 特殊事項計分調整規定

6.5.1 信用服務機構可以根據下列特殊情況,酌情提高受評企業綜合信用得分,單項上限為5分,累計加分不得超過10分,評分表最高上限100分:

a)國家重點支持的行業企業,主導產品被列入國家優先發展產業(產品)目錄。

b)企業主導項目屬國家重點支持的項目,具有較強的信用支持背景。

c)企業獲得國家級技術進步獎、質量獎、名牌產品、馳名商標等榮譽稱號。

d)屬省級以上高新技術企業、創新型企業、戰略型新興產業等的企業,且二年內無不良信用記錄。

e)其他有助于提升企業信用的事項。

6.5.2 信用服務機構可以根據下列特殊情況,酌情提高受評企業綜合信用得分,單項上限為3分,累計加分不得超過5分,評分表最高上限100分:

a)省重點支持的行業企業,主導產品被列入省優先發展產業(產品)目錄。

b)企業主導項目屬省重點支持的項目,具有較強的信用支持背景。

c)企業獲得省級技術進步獎、質量獎、名牌產品、馳名商標等榮譽稱號。

d)屬威海級以上高新技術企業、創新型企業、戰略型新興產業等的企業,且二年內無不良信用記錄。

e)被列入市級重點企業、成長型企業,且二年內無不良信用記錄。

f)其他有助于提升企業信用的事項。

6.5.3 信用服務機構可以根據下列特殊情況,酌情扣減受評企業綜合信用得分,單項上限為5分,累計扣分不超過10分:

a)企業當年出現重大損失(損失占比達凈資產的20%以上)。

b)企業連續三年虧損且情況仍繼續惡化。

c)企業關聯交易超過營業收入的50%,經營依賴性過大,且已經造成明顯利益損失。

d)屬高耗能、高排放企業,且未在節能減排方面落實國家相關政策。

e)企業發生重大合同糾紛、重大法律訴訟、重大違規經營行為等失信行為。

f)發生其他嚴重失信的重大風險事項。

6.6 企業信用等級評價結果控制

6.6.1 企業信用評價指標的設定原則

a)全面性:能較全面地反映影響被評對象信用狀況。不僅能反映被評對象歷史情況,還應對未來發展趨勢進行預測;不僅反映被評對象自身情況,還應結合考慮外部環境因素及其可能產生的影響。

b)科學性:以科學的方法和充足的數據為基礎,設定的指標之間在涵蓋的經濟內容上不應重復,解釋功能上能互為補充。

c)針對性:針對企業的具體特點及報告的不同用途設定指標,但不宜因過于強調被評對象的個性而忽略相互間的共性。

6.6.2 企業信用等級劃分及釋義

企業信用等級標識從高到低分為A、B、C、D四類級別,信用級別符號使用英文字母符號,分別反映企業信用等級級別,詳見表1企業信用等級劃分及釋義所示。其中A、B、C前三個類級是按企業身份的真實性與誠信承諾的高度評定的,D級為最低級別,是因失信而從前三類級別降低到該類級別,表明可信度很低。

前三類級別又按信用積分和信用記錄分為三檔子級別,分別為:A、AA、AAA;B、BB、BBB;C、CC、CCC。其中AA級到B可用“+”、“-”符號進行微調。

信用級別下降為D類級,原級別為A級的,下降為DA級;原級別為B級的,下降為DB級;原級別為C級的,下降為DC級。

信用級別根據企業的信用記錄與信用積分的情況進行動態調整。

6.6.3 信用等級限制性與調級性規定

6.6.3.1 一般規定

對被評對象信用狀況進行評估時,如存有可能影響評估結果的重大事項的,信用服務機構應視情況對信用等級進行級別限制或對級別進行適當調整。

6.6.3.2 限制性規定

被評對象存在下列情形時,其信用等級應予限制。

a)本市及行業征信系統信用等級為D級的,最高級別不宜超過B級,扣分后等級超過B級,按B級評定;

b)企業申報材料涉及的重要信息(包括企業法定代表人信息、財務報告等)在真實性、完整性方面存在重大問題,或提供虛假信息,最高級別不宜超過B級,扣分后等級超過B級,按B級評定;

c)企業存在惡意拖欠銀行貸款、偷逃稅款、合同欺詐、商業賄賂、拒不履行生效法律文書等不良記錄的,最高級不宜超過CCC級;

d)企業受到環境保護、勞動用工、產品質量等行政處罰,且情節嚴重的,最高級別不宜超過CCC級;

e)在政府采購、招投標等活動中有嚴重違法記錄并受到行政處罰的,最高級別不宜超過B級,扣分后等級超過B級,按B級評定;

f) 企業會計報表未經審計,最高級不宜超過A級;會計師事務所對企業財務報表出具否定意見或無法表示意見的,最高級別不宜超過BBB級;

g)受評企業近二年內有不良信用記錄(不含c、d款情形)的,不得給予該企業AA級及以上信用評價;

h)受評企業近一年內有不良信用記錄(不含c、d款情形)的,不得給予該企業BBB級及以上信用評價;

i)受評企業近一年內有嚴重失信行為(不含c、d款情形)且未采取有效措施改正或彌補損失的,或在一定時期內受到市場禁入處罰的,或累計有5項以上不良信用記錄的,或資不抵債且無明確的資本補充來源的,或故意提供虛假信息的,不得給予該企業B級及以上信用評價;

j)受評企業一年內有特別嚴重失信行為(不含c、d款情形),且該行為對社會公共利益造成嚴重危害,影響惡劣的,應當給予該企業C級評價。

k)受評企業成立時間不滿一年的,信用服務機構可根據該企業的基本情況、資金實力、行業地位及其信用記錄情況,初步給出不高于A級的信用評價。

l)應予限制級別的其他情況。

6.6.3.3 調級性規定

a)被評對象存在下列情形時,其信用等級應, 予下調。

——企業財務管理混亂,視情況宜下調1-2級;

——企業治理結構不完善,對其經營產生重大不利影響的,視情況宜下調1-2級;

——企業存在重大非正常關聯交易,對其經營產生重大不利影響的,視情況宜下調1-2級;

——因企業主要交易方(含債務人)原因,對其財務狀況產生重大不利影響的,視情況宜下調1-2級;

——企業拒絕提供評價所需重要材料或不配合評價必要工作的,視情況宜下調1-2級;

——企業受到政府有關部門行政處罰、通報批評的,視情況宜下調1-2級;

——應予下調級別的其他情況。

b)被評對象存有信用增級特殊因素的,其信用等級可視情況予以上調。

信用服務機構可根據外部評價參考信息,在±5分范圍內予以調整:

——本市及行業征信系統信用等級為A、AA、AAA級的;

——銀行和第三方評級機構評定的信用等級;

——其他社會信用評價信息。

6.6.3.4 有關要求

a)在行政管理領域使用的企業信用報告,應按照本標準進行評價,確定信用等級,作出結論性分析。允許信用服務機構在此基礎上適度增加信用指標(權重不得超過15%),體現自身的特色和優勢。

b)信用服務機構依照本標準在實際中執行的信用評價指標體系和方法以及需要企業填報或提供信息、材料的文本樣式,應及時向市征信辦備案。

c)企業信用等級評定經審核后將在“信用榮成”上公示。企業信用等級公示后,評定企業可依法使用信用證書和信用報告。

6.6.4 企業信用等級評價結果的有效期

企業信用等級評價結果有效期為一年,有效期內可重復使用。到期后,受評企業可以委托原信用服務機構進行跟蹤評價,也可委托其他信用服務機構進行重新評價。

七、企業信用等級評價作業流程

7.1 一般規定

企業信用評價程序主要包括:委托評價、簽訂合同、評價準備、現場調研、報告撰寫、報告評審、報告提供、異議處理、資料存檔、信息保密及數據庫管理等階段。

7.2 評價準備

a)信用服務機構接受企業申請,并與其簽訂信用評級委托協議后,根據受評企業特點成立信用評級小組,并指定負責人。

b)受評企業按照信用評級小組的要求提供信用評價所需的相關信息,并對所提供信息的真實性負責。

c)信用評級小組對受評企業提供的信息及本機構從各級行政機關、司法機關、金融機構及相關組織收集的信息做初步審核,以保證評價信息的完整性、準確性和真實性。

7.3 實地調查

a)信用評級小組依據收集的資料及其初步審查結果,制定詳細的實地調查方案。實地調查包括查看企業現場、與企業高層管理人員及有關人員訪談、對關聯機構的調查與訪談等方面的工作。

b)信用評級小組根據實地考察和訪談的實際情況,隨時完善或補充相關資料,建立完備的實地調查工作底稿。

7.4 預評

a)信用評級小組在完成資料收集整理后,采用既定的評價指標體系和評價方法,對受評企業的整體信用狀況進行評估,給出信用等級預評結果。

b)信用評級小組的預評結果和工作底稿依序經過信用評級小組負責人初審、部門負責人再審和評級總監三審的三級審核,并在預評報告及工作底稿上簽署審核人姓名及意見。如在審核中發現問題,應當及時修正,并重新審核。

7.5 初評

a)信用評級小組向信用服務機構內部信用評審委員會提交三級審核后的預評報告及工作底稿。

b)內部信用評審委員會召開評審會,聽取評估人員情況介紹,并對預評報告及工作底稿進行討論、質疑、審核。當信用評審委員會達成一致意見時,確定受評企業的信用等級,形成初評結果。

c)當信用評審委員會無法確定受評企業信用等級時,由信用評級小組重新整理、核實相關數據,直到形成初評結果。

7.6 初評結果反饋

a)信用服務機構將信用等級初評結果及意見反饋表送交受評企業,并明確其在規定期限內反饋意見。

b)如果受評企業對信用等級初評結果有異議,應在規定的時限內向信用服務機構提出復評申請并提供補充材料。信用服務機構應當及時受理,并組織復評。如果受評企業不能在規定的時限內提供充分、有效的補充材料,信用服務機構可不受理復評請求。復評申請僅限一次。

c)如果受評企業對信用等級初評結果沒有異議,信用服務機構應當通過“信用榮成”網站向社會公示受評企業信用等級初評結果,公示期5個工作日。經公示無異議的,則確定為最終信用等級評價結果。經公示有異議的,信用服務機構應當進行重新評價。

7.7 復評

組織復評時,信用評審委員會專家應當全部參加,根據補充材料對原初評結果進行重新審核。復評結果經向社會公示無異議后,為受評企業的最終綜合信用等級評價結果。

7.8 評價結果發布

企業信用等級最終評價結果確定后,信用評級小組撰寫企業信用等級評價報告,報市征信辦備案存檔,獲取備案編號(采用二維碼形式,便于使用者核實),并通過“信用榮成”網站向社會公布企業信用等級評價結果。同時,市征信辦將企業信用等級評價結果及企業信用等級評價報告記入榮成市公共信用信息平臺,依法依規提供授權查詢。

7.9 文件存檔

信用服務機構應當將受評企業提供的原始資料、評價過程中的文字資料進行分類整理,并按照保密級別歸檔備查。對受評企業特別要求保密的文件,應作為機密文件加強管理。

八、企業信用等級評價報告內容要求

8.1 一般規定

信用服務機構出具的企業信用評價報告應語言簡練、內容一致、避免歧義,不出現對評價結果有重要影響的實質性疏漏。報告由首頁、結論通知、正文、重要說明和備查文件及附錄等部分組成。

8.2 企業信用等級評價報告主要內容

8.2.1 首頁

首頁應概要說明信用評價概況,主要包括報告名稱、報告編號、執行標準、被評對象名稱、信用服務機構名稱、報告出具時間、信用評估人員、報告有效期限、信用等級、主要評價觀點(含風險揭示,見8.2.1.1規定)及其他重大事項(見8.2.1.2規定)等內容,信用服務機構備案證號宜予以列出,并應對報告法律責任進行表述(評價機構對本信用報告內容的真實性和合法性承擔法律責任)。

8.2.1.1 風險揭示

對于被評對象可能面臨的系統性風險、非系統性風險及其他風險因素,信用服務機構應在首頁中予以提示或說明,包括但不限于下列情形:

a) 宏觀經濟、行業政策、行業經濟周期、利率、匯率、通貨膨脹等系統性風險;

b) 被評對象存在經營戰略、管理制度、市場競爭能力、產品結構、財務狀況等非系統性風險;

c) 被評對象財務報表未經審計或者會計事務所出具了非無保留意見審計報告;

d) 被評對象或存在虛假注資、抽逃注冊資本等情況。

8.2.1.2 其他重大事項

信用服務機構還應揭示對被評對象可能產生重要影響的其他重大事項,包括但不限于下列事項:

a) 被評對象控股股東、高級管理人員出現重大變動或未結重大訴訟;

b) 被評對象經營戰略發生重大調整;

c) 被評對象存在重大關聯交易事項;

d) 被評對象存在重大擔保、訴訟及其他或有事項。

8.2.2 正文

企業信用評價報告的正文應結合報告用途,主要包括但不限于企業概況、外部環境、基本情況、資質許可、經營狀況、管理狀況、財務狀況、知識產權、公共記錄及發展前景分析等內容。正文并應結合企業所屬行業特征、評價目的及應用領域等對其未來一段時期內的信用狀況及可能的風險因素進行綜合評述。

8.2.3 重要說明

說明的具體形式可采用單獨頁面、頁眉、頁腳或附注等形式,其內容包括但不限于:

a)本信用服務機構、信用評估人員與被評對象不存在任何影響信用評價行為獨立、客觀、公正的關聯關系;

b)本信用服務機構、信用評估人員已履行盡職調查和誠信義務;

c)信用評價結果未因被評對象或其他任何組織、個人的影響而改變;

d)信用評價報告供使用人在特定領域作為判斷被評對象信用狀況的證明;

e)信用評價報告供使用人向社會及使用者提供商業決策使用;

f)法律責任:評價機構對本信用報告內容的真實性和合法性承擔法律責任。

8.2.4 備查文件及附錄

備查文件主要包括被評對象相關資質、榮譽、產權等文件、評價機構相關資質文件。

附錄主要包括被評對象近三年比較財務報表及信用等級標識與釋義。

九、管理與監督

9.1 機構管理

在榮成市行政區域內從事企業信用評價的信用服務機構應接受榮成市社會信用信息征集管理辦公室(以下簡稱市征信辦)的指導和監管。本市各行業主管部門協同做好本市信用服務機構及其業務活動的監督管理工作。

9.2 機構自律

在榮成市行政區域內從事企業信用評價的信用服務機構應自覺遵守行業協會有關規定,加強自律。

市征信辦依據本規范制定和完善行規行約,定期組織信用服務機構開展業務交流和自查自評,加強行業自律,促進企業信用等級評價服務活動規范有序開展。

9.3 機構備案

在榮成市行政區域內從事企業信用評價的信用服務機構,應按要求在市征信辦進行備案。

9.4 業務報送

信用服務機構應按市征信辦要求報送經營情況等業務資料,所報送資料不應有虛假陳述或重大遺漏。

表一
企業信用等級劃分及釋義
 

符號
計分范圍
信用提示
釋義
AAA
≥90
信用極好
企業信用程度高、有優良的信用記錄且二年內無不良信用記錄,企業信用優良,資金實力雄厚,資產質量優良,經營管理狀況極好,經濟效益明顯,不確定因素對其經營與發展影響極小,履約能力極強,幾乎無風險。
AA
≥80<90< div="">
信用優良
企業信用程度較高,信用良好且二年內無不良信用記錄,資金實力較強,資產質量較好,經營管理狀況良好,經濟效益穩定,不確定因素對其經營與發展影響小,履約能力強,基本無風險。
A
≥70<80< div="">
信用較好
企業信用程度良好,一年內無不良信用記錄,資金實力、資產質量、經濟效益等指標處于中上等水平,經營總體處于良性循環狀態,可能存在不確定因素,但無大的風險,履約能力較強,風險較小。
BBB
≥60<70< div="">
信用一般
企業信用程度一般,一年內無不良信用記錄,資產和財務狀況一般,資產質量、經濟效益等指標處于中等水平,會受不確定因素影響,發展會有波動,有一定風險,履約能力尚可。
BB
≥50<60< div="">
信用欠佳
企業信用程度欠佳,一年內無嚴重失信記錄,資產和財務狀況欠佳,各項經濟指標處于偏低水平,履約能力欠佳,容易受到不確定因素影響,存在一定風險和不穩定性,未來發展前景不明朗,履約能力較弱。
B
≥40<50< div="">
信用較差
企業信用程度較低,存在不良記錄,資產和財務狀況較差,履約能力較弱,各項經濟指標處于下等水平,存在較大風險和不穩定性,一旦處于較為惡劣的經濟環境下,有可能發生破產,但目前尚有能力經營。
CCC
≥30<40< div="">
信用很低
企業信用程度很差,年內有嚴重失信記錄或有多條不良信用記錄,資不抵債且無明確的資本補充來源,經營困難,存在重大風險和不穩定性,企業履約能力很弱。
CC
≥20<30< div="">
信用極差
企業信用程度極差,企業已處于虧損狀態,基本沒有履約能力,違約可能性極大。
C
≥10<20< div="">
基本無信用
企業基本無信用,年內有存在嚴重失信記錄,企業虧損嚴重,完全喪失履約能力,瀕臨破產。
D
<10< div="">
無信用
企業無信用,存在嚴重失信記錄信用,或企業處于停業、歇業狀態,基本破產。

表二
企業信用評價要素指標
 

一級
指標
二級
指標
三級
指標
評價內容
計分方法
權數
外部
環境
(4分)
政策
背景
(1分)
行業政策
政府對行業支持態度與力度,是否屬于國家鼓勵發展、優先發展行業,非限制性發展、非禁止發展行業
 
0.5
區域政策
地方政府相應鼓勵支持力度與措施,是否為地方優先發展、鼓勵發展行業
 
0.5
 
行業周期
根據毛利率、毛利率增長率、銷售增長率及經營穩定性、進入與退出壁壘、技術變革等判斷行業處于萌芽期,成長期,成熟期還是衰退期
 
1
行業
背景
(2分)
競爭程度
技術、資金、政策壁壘,行業內企業數量與集中度,行業受上下游影響等
 
0.5
 
經濟環境
主要經營區域的經濟環境及發展趨勢情況
 
 
0.5
 
企業經營發展戰略
戰略的科學性及實施情況
 
0.5
發展
前景
(1分)
風險與不確定因素判定
宏觀經濟形勢、產業政策、行業特征、市場需求的影響,企業成長性和抗風險能力
 
0.5
經營基礎
(0.3分)
業務范圍
經營的其他相關業務內容,經營滿足客戶需要程度及業務獨立完成的能力
 
0.1
經營
狀況
(7分)
經營規模
經營規模化和網絡化程度,分支機構設立區域與數量,對分支機構的管理水平
 
0.1
設施設備
與業務相關自有和租賃經營資產、設施設備的保有、養護情況,資產購置計劃是否與企業的發展計劃相適應
 
0.1
競爭能力
(6分)
技術實力
科研經費投入情況及企業科研成果、專利、專有技術等
 
0.5
 
專業水平
獲得政府等相關部門頒發的資質、自主知識產權、非專利獨有自創技術、著作權擁有情況
 
0.5


 

 

經營
狀況
(7分)
競爭能力
(6分)
創意及設計能力
設計團隊的人員及素質情況、公司在設計方面的投入、承接項目或服務的執行
 
0.5
產品
知名度
行業或區域影響力:行業地位、主要市場區域、企業公眾形象
 
1
市場占有能力:企業市場份額占有率,注冊商標、國家免檢產品、獲馳名商標稱號、及著名商標稱號等獲得情況
 
1
與上下游企業關系
與主要上下游企業合作情況及穩定性,議價能力與獨立性,往來資金結算方式等
 
0.5
營銷能力
營銷策略與主要銷售方式,營銷策劃方案制定與執行力度,營銷績效情況
 
0.5
創新能力
設計、改造、經營范圍拓展等方面的產品和服務的創新能力,專職調查研發部門和人員配置情況
 
0.5
經營優勢
原料采購、成本控制、銷售網絡等方面存在的經營優勢
 
0.5
信息化程度
信息技術的運用程度,包括電子商務網絡、業務信息化、辦公自動化管理程度等
 
0.5
經營
穩定性
(0.5分)
經營時間
結合所處行業根據企業經營年限長短考察經營穩定性
 
0.1
員工穩定性
人員總數與人員更換頻率(參考企業交納社保名單),重點考察公司中層以上經營管理人員、技術骨干等核心員工的穩定性
 
0.1
業務穩定性
業務來源與客戶穩定性、集中度,供銷渠道暢通性,近3年銷售額變化情況
 
0.1
成長性
結合近三年產品開發或經營時間表等考察項目或服務操作可持續性及后續產品開發或經營情況
 
0.1
融資渠道
股東實力、融資渠道及多樣化,考察研發投入的可持續性及運作資金的充裕度
 
0.1
專業素質
(生物醫藥研發子行業)
(0.2分)
研發環節
考察產品研發所處環節(前期研發、動物試驗、一期臨床檢驗、二期臨床檢驗、三期臨床檢驗、中試階段、產業化階段),預判產品研發成功概率與風險
 
0.2
產品類別
考察研發產品類別,預判研發產品價值及產品上市前審批難易程度
 
研發實力
結合研發團隊學歷、承擔課題,發表文章質量、數量等考察研發團隊實力
 


 

 

管理
狀況
(9分)
人力資源
(3分)
股權狀況
近年來股權是否清晰、穩定,未來有無重大變更
 
0.5
高管人員素質
受教育程度
管理層學歷狀況
 
0.5
從業
經驗
主要管理層在同行業從業經歷、從業時間、管理經驗、經營業績及相關社會背景
 
1
個人
信用
法定代表人、總經理等主要管理層近3年個人信用記錄狀況(個人信用報告或個人信用評分、外部信息了解),信用意識
 
0.5
從業人員素質
研發團隊規模、構成、學歷、經驗、從業時間,信用意識
 
0.5
經營
管理
(6分)
組織架構
管理層的權責劃分和約束與評價機制、企業主要職能部門及崗位權責設置的合理性、清晰度與完善性
 
0.5
管理制度建設和實施
管理制度完備、落實情況
 
0.5
項目管理
按國家、行業政策或標準和企業內部管理制度進行項目管理水平情況好
 
0.5
信用管理
信用管理體系執行情況,企業信用管理流程控制
 
1
信用管理制度制定及執行情況,主要考察合同管理、應收賬款管理、客戶供應商管理及企業信用檔案建設情況
 
1
質量管理
質量管理體系執行情況,企業業務流程控制
 
0.5
安全管理
安全生產管理制度制訂及執行情況,符合行業要求狀況
 
0.5
環保管理
環保管理制度制訂及執行情況,符合行業要求狀況
 
0.5
財務管理
日常財務管理制度制定并及執行情況;會計核算規范程度、企業資金管理與控制情況
 
0.5
風險管理
企業風險管理制度制定及執行情況
 
0.5


 

 

財務
指標
(35分)
資產營運狀況
(8分)
總資產周轉率
主營業務收入/[(期初資產總額+期末資產總額)/2]
 
2
應收賬款周轉率
主營業務收入/[(期初應收賬款余額原值+期初應收票據余額+期末應收賬款余額原值+期末應收票據余額)/2]
 
2
流動資產周轉率
營業收入凈額 / 平均流動資產總額
 
2
存貨周轉率
主營業務成本/[(期初存貨+期末存貨)/2]
 
1
主營收入現金率
主營業務活動現金流入/主營業務收入×100%
 
1
成長
能力
(6分)
發展
能力
 
三年銷售平均增長率(經營不滿3年,按實際經營年數計算)
-1
1
三年凈資產平均增長率(經營不滿3年,按實際經營年數計算)
-1
1
三年利潤平均增長率(經營不滿3年,按實際經營年數計算)
-1
1
R&D費用收入比率
(R&D費用總額/營業收入凈額)×100%
 
1
設備更新率
(三年內固定資產原價增加值/年末固定資產原價總值)×100%
 
1
研發成果和應用情況
(當年專利、發明、省級以上工法等申報、編制數/當年工程完成數)×100%
 
1
財務效益狀況
(10分)
凈資產收益率
稅后利潤/[(期初凈資產余額+期末凈資產余額)/2]×100%
 
2
營業收入利潤率
(營業利潤/主營業務收入)×100%
 
2
主營收入現金率
(主營業務活動現金流入/主營業務收入)× 100%
 
2
總資產報酬率
(利潤總額+利息支出)/[(期初資產總額+期末資產總額)/2]×100%
 
2
成本費用利潤率
利潤總額/成本費用總額×100%
 
1
毛利率
(主營業務收入-主營業務成本)/主營業務收入×100%
 
1
資金信用狀況
(11分)
資產負債率
(負債總額/資產總額)×100%
 
3
現金流動負債比率
(年經營性現金凈流入/年未流動負債平均余額)×100%
 
3
速動比率
(速動資產/流動負債)×100%
 
3
利息保障倍數
息稅前利潤/利息支出
 
1
流動比率
流動資產總額/流動負債總額×100%
 
1


 

 

公共信用信息記錄
(45分)
社會責任
(0.5分)
榮譽證書
環保、納稅、慈善等社會責任的獎勵情況,政府、行業協會等授予企業及其主要管理人員的獎勵、榮譽稱號
 
0.5
各項
認證
(10.5分)
管理體系認證
獲得國際信用管理體系認證證書(有效期內)
 
2
獲得國際質量管理體系認證證書(有效期內)
 
2
合同信用認證
獲得A級重合同守信用企業認證證書(有效期內)
 
2
質量、服務信用認證
獲得A級重質、服務誠信單位認證證書(有效期內)
 
2
信用等級認證
獲得AAA級信用等級認證證書(有效期內)
 
2
信譽證明文件
縣級以上業務行政主管部門信用優良記錄證明文件
 
0.5
企業信用記錄
(14分)
資質
信用情況
(4分)
企業家是否經國家行政管理部門批準依法設立
 
0.5
企業是否依法擁有經營場所的產權證明或租賃協議書
 
0.5
企業注冊資金是否真實、合法,無謊報、抽逃等行為
 
0.5
特種服務性行業有無有關部門核發的專項經營許可證明
 
0.5
企業經營項目是否符合國家工商管理部門核準的范圍,無超出范圍經營的行為
 
0.5
資質信用情況
(4分)
國家稅務機關核發稅務代碼是否真實有效
 
0.5
企業主要負責人無嚴重失信行為記錄
 
0.5
企業財務、會計、統計報表真實、準確,無虛報行為,近兩年無經營性虧損
 
0.5
被各級公共聯合征信系統記錄的信用行為情況
(5分)
無失信行為記錄
不扣分
5
有1條失信行為記錄
扣2分
 
有2條及以上失信行為記錄,或有重大失信記錄
 
扣5分
 
違法違規記錄
(5分)
行政(工商、稅務、財會、質監、金融、勞保及其它行政主管部門)、司法及行業協會對企業處罰及不良記錄情況
有失
信記錄的,扣3分,扣完為
5
商業履約
(2分)
合同違約記錄狀況
商業合同履行情況,法律糾紛與重大投訴情況及其實質影響
 
2
費用解繳
(1分)
拖欠記錄狀況
拖欠額度與拖欠時間(并參考核實企業正常經營情況)
 
1
公共信用信息記錄
(45分)
客戶滿意度(2分)
客戶滿意度
客戶滿意度調查
 
2
招標投標違法記錄(7分)
 
有無行政處罰和失信記錄(有無行政處罰和失信記錄)
有記錄的扣7分
7
工程合同履約率
(5分)
 
(實際履約合同數/應履約合同數)×100%
 
3
獲獎工程率狀況
(3分)
 
項目負責人(項目經理、技術負責人、總監等人員)的到位及更換情況,合同糾紛情況,履約情況的總體評價等<, td="">
 
2
財務
指標
(35)            
 
財務效益狀況
(10分)
成本費用利潤率
利潤總額/成本費用總額×100%
,
 
1
毛利率
(主營業務收入-主營業務成本)/主營業務收入×100%
 
1
資金信用狀況
(11分)
資產負債率
(負債總額/資產總額)×100%
 
3
現金流動負債比率
(年經營性現金凈流入/年未流動負債平均余額)×100%
 
3
速動比率
(速動資產/流動負債)×100%
 
3
利息保障倍數
息稅前利潤/利息支出
 
1
流動比率
流動資產總額/流動負債總額×100%
 
1
公共信用信息記錄
(45分)
社會責任
(0.5分)
榮譽證書
環保、納稅、慈善等社會責任的獎勵情況,政府、行業協會等授予企業及其主要管理人員的獎勵、榮譽稱號
 
0.5
各項
認證
(10.5分)
管理體系認證
獲得國際信用管理體系認證證書(有效期內)
 
2
獲得國際質量管理體系認證證書(有效期內)
 
2
合同信用認證
獲得A級重合同守信用企業認證證書(有效期內)
 
2
質量、服務信用認證
獲得A級重質、服務誠信單位認證證書(有效期內)
 
2
信用等級認證
獲得AAA級信用等級認證證書(有效期內)
 
2
信譽證明文件
縣級以上業務行政主管部門信用優良記錄證明文件
 
0.5
企業信用記錄
(14分)
資質
信用情況
(4分)
企業家是否經國家行政管理部門批準依法設立
 
0.5
企業是否依法擁有經營場所的產權證明或租賃協議書
 
0.5
企業注冊資金是否真實、合法,無謊報、抽逃等行為
 
0.5
特種服務性行業有無有關部門核發的專項經營許可證明
 
0.5
企業經營項目是否符合國家工商管理部門核準的范圍,無超出范圍經營的行為
 
0.5


 

 

公共(社會)信用信息記錄
(45分)
企業信用記錄
(14分)
資質信用情況
(4分)
國家稅務機關核發稅務代碼是否真實有效
 
0.5
企業主要負責人無嚴重失信行為記錄
 
0.5
企業財務、會計、統計報表真實、準確,無虛報行為,近兩年無經營性虧損
 
0.5
被各級公共聯合征信系統記錄的信用行為情況
(5分)
無失信行為記錄
不扣分
5
有1條失信行為記錄
扣2分
 
有2條及以上失信行為記錄,或有重大失信記錄
扣5分
 
違法違規記錄
(5分)
行政(工商、稅務、財會、質監、金融、勞保及其它行政主管部門)、司法及行業協會對企業處罰及不良記錄情況
有失信記錄的,扣3分,扣完為止
5
商業
履約
(2分)
合同違約記錄狀況
商業合同履行情況,法律糾紛與重大投訴情況及其實質影響
 
2
費用
解繳
(1分)
拖欠記錄狀況
拖欠額度與拖欠時間(并參考核實企業正常經營情況)
 
1
客戶滿意度
(2分)
客戶滿意度
客戶滿意度調查
 
2
招標投標違法記錄(7分)
 
有無行政處罰和失信記錄(有無行政處罰和失信記錄)
有記錄的扣7分
7
工程合同履約率
(5分)
 
(實際履約合同數/應履約合同數)×100%
 
3
 
項目負責人(項目經理、技術負責人、總監等人員)的到位及更換情況,合同糾紛情況,履約情況的總體評價等<, td="">
 
2
獲獎工程率狀況
(3分)
 
近三年獲獎工程數/近三年實際完成工程數×100%(1、獲獎工程率>=7%
 
3


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